НАРОДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ИЮЛЬ 2025
  Мосбиржа опубликовала состав «народного портфеля» по итогам июля 2025 года.


  Есть конечно вопросы к «народу», который занимается инвестициями! 🤔

1⃣ Сургутнефтегаз преф.
    В нынешней конъюнктуре его нет смысла держать.

    Операционный бизнес Сургута обычно зарабатывает дивидендов 5-6 рублей на преф. В этом году при таком крепком рубле — это будет 3.5-5 рублей. 👎

 ❗  Но тут главное, валютная переоценка кубышки.

   При долларе около 80 рублей переоценка отрицательная и на столько отрицательная, что в ней потеряется прибыль от основной деятельности.

   Проще говоря, чтобы получить хорошие дивиденды нужен доллар около 100 рублей на 31.12.2025.

   ☝Мне кажется, это лишний риск. Гораздо проще отыграть эту идею через валютные облигации.

 💡  Даже если не будет ослабления рубля, в валютных облигациях вы получите 6.5% купонную доходность — далеко не факт, что в префах Сургута будет больше при таком сценарии.

2⃣ ВТБ
   Очень токсичная бумага, посмотрите просто котировки с момента начала торгов на бирже.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 01.08.2025г.)



Стоимость: 1 519 К (в начале года 1361К + 157К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 73.4%/26.6%/0%
  💼 Прибыль +0% без учëта дивидендов (Индекс -5.3%);

Тенденция:  Деньги идут на рынок облигаций из-за снижения ключевой ставки, и любая новость на рынке акций устраивает серьëзные волнения.

Если у вас есть достаточно опыта и нервов, можно поиграться с этим в погоне за доходностью.

❗ Дивидендные гэпы очень быстро закрылись, что подтверждает дешевизну рынка акций, а значит нужно быть в акциях, когда деньги пойдут на этот рынок.

Сегодня словил несколько инсайтов, слушая умные подкасты по инвестициям, пока гулял с коляской 👶🍼.

В один пост это не запихнуть, так что будет целый ряд статей или может вертикальных видео, но это точно того стоит. 👍

    💼Изменения:
     📌 Европлан 3.68% -> 3.11%;

Резкий всплеск в Европлане с 600 до 670 рублей (сократил по 660).
Пока в бизнесе не всë так сладко, есть высокие шансы уйти обратно к 600.

( Читать дальше )

КАЖДУЮ НЕДЕЛЮ ДЕНЬГИ НА СЧËТ
Последние 3-4 месяца мы видим уникальную ситуацию, когда кредиты для компаний стали не подъемные и за деньгами они идут на рынок облигаций.

А так как надо ещë найти кому продать свой долг, то компании сделали реверанс в сторону частных инвесторов и сделали ежемесячные купоны — мы это любим!

❗ На облигационном рынке преобладают инстуционалы и физики там имеют посредственное влияние.

При этом компании сделали уклон на частных инвесторов, так как при высокой неопределённости институционалы не готовы были брать их долги.

💡 Ежемесячные купоны для нас с вами это настоящий подарок!

Купив всего 4 облигации, мы можем получать деньги на счëт каждую неделю, а главное, есть из чего выбрать.

Буквально, 2-3 месяца назад можно было зафиксировать ставку в 23-24% годовых.

💼 Собственно, под эти цели я набирал Европлн1р9 — доля 5.35%.

Когда мы вошли в цикл снижения ключевой ставки доходности стали падать и теперь качественную облигацию вы можете взять с доходностью 17-19% годовых.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.07.2025г.)


Стоимость: 1 543 К (в начале года 1361К + 157К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 74.2%/25.8%/0%
  💼 Прибыль +1.6% без учëта дивидендов (Индекс -4.4%);

Тенденция:  высокая волатильность: твиты Трампа, ожидание снижения ключевой ставки и летний сезон без крупных игроков на рынке.

❗В последнее время даже не освещаю никаких новостей по рынку — это всë равно, что обсуждать рябь на воде (Быстро проходит и никакой пользы от этого, только инфошум).

    Впереди дивидендные гэпы во второй половине июля и так как я не учитываю в доходность полученные дивиденды, то мой портфель должен показать существенное снижение.

💼Изменения:
  📌  Валютные облигации 2.5% -> 3.1%;
📌 Европлан 3.38% -> 3.68%;

Хотел начать копить резерв, но сорвался когда увидел Европлан по 580 рублей.

   💼 Буду продолжать поддерживать пропорцию 75/25, так как рынок очень дешёвый.

Почти во всех интервью связанных с инвестициями, говорят о том, что крупные деньги идут в длинные корпоративные облигации и валютные облигации.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 30.06.2025г.)


Стоимость: 1 539 К (в начале года 1361К + 144.4К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 75.2%/24.8%/0%
  💼 Прибыль +2% без учëта дивидендов (Индекс +-0%);

Тенденция: Портфель растëт медленее, чем индекс, но и падал меньше 👍

👆 Данное явление должно быть нормой для дивидендной стратегии.

Эта бумажная прибыль в 2% испарится на дивидендных гэпах — получается, что эту доходность я выну из портфеля через дивиденды.

За две последние недели июня я ничего не делал. Денег на пополнение было всего 600 рублей, так что я просто наблюдал за происходящим.

 💡 Ждëм к концу июля снижение ставки и на фоне ожидания плюсом рост портфеля.

   💼 Дальше буду поддерживать пропорцию 75/25 и наращивать долю валютных облигаций, пока доллар ниже 80 рублей.

  💰Прогнозные дивиденды 149К в год (было 123К).

  🎯 ЦЕЛЬ: достигнуть 180К дивидендов и вырасти в объеме до 1810К.

ВЫВОД: Пока рынок даëт докупить активы дёшево, несмотря на начало цикла снижения ставки.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.06.2025г.)

Стоимость: 1 501К (в начале года 1361К + 143.8К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 74.8%/25.2%/0%
  💼 Прибыль +-0% без учëта дивидендов (Индекс -4.6%);





Тенденция: Снижение ключевой ставки на 1% дало переоценку длинным ОФЗ.

  И несмотря на мои покупки акций, я всë равно остался в пропорции 75/25 (акции/облигации).

    Я потратил остатки резервов, а так же докупил с ЗП и с кредитной карусели.

  📌  SBMM 1.3% -> 0%;
📌   Хэдхантер 4.79% -> 5.44%;

📌  Нарастил валютные облигации: общая доля 2.7%.

   💼 Дальше буду поддерживать пропорцию 75/25.👇

   💡Либо акции добирать, либо валютные облигации при долларе ниже 80 рублей за бакс.

    В противном случае, буду накапливать резервы, но пока такой сценарий мне не нравится.
   
  💰Прогнозные дивиденды 152К в год (было 123К).

  🎯 ЦЕЛЬ:достигнуть 15К в месяц и вырасти до 1810К.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 31.05.2025г.)

Стоимость: 1 467К (в начале года 1361К + 118.5К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 75.7%/23%/1.3%
  💼 Прибыль — 0.8% без учëта дивидендов;




Тенденция: За эти две недели была просадка и я готовился расчехлять свои резервы, но рынок стал отскакивать.

   С начала года у меня -0.8%, а индекс -1.6% — так что не так обидно. Главное, что объем дивидендов не меняется)))

   ❗Пересмотрел интересную цену для покупки Хэдхантера — здесь.

  📌  SBMM 1.2% -> 1.3%;

   Изменения за счëт просадки акций, а так я докупал Европлан с денег от Кредитной карусели.

   Кстати, я разыгрываю методику как еë крутить — пост есть в закрепе канала.

  💡  Буду поддерживать 75% в акциях и 15% в длинных ОФЗ — это моя ставка на снижение ключевой ставки и геополитической напряженности. 
   
  💰Прогнозные дивиденды 149К в год (было 123К).

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.05.2025г.)

Стоимость: 1 458К (в начале года 1361К + 116.5К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 76%/22.8%/1.2%
  💼 Прибыль — 0.9% без учëта дивидендов;



Тенденция: Рынок в ожидании геополитических новостей. Информационного шума много, но по факту очень скучные 2 недели.

  ❗ Каких-то очень интересных цен на рынке нет.

   К тому же на последней просадке я закупил Роснефть и Хэдхантер и теперь начал заново накапливать резервы.

  📌  SBMM 0.2% -> 1.2%;

    Буду поддерживать 75% в акциях и 15% в длинных ОФЗ — это моя ставка на снижение ключевой ставки и геополитической напряженности.

  Если не будет потрясений и не возникнет возможность купить что-нибудь дешево, то продолжу копить резервы, но соблюдая долю 75% в акциях.
   
  💰Прогнозные дивиденды 157К в год (было 123К).

  🎯 ЦЕЛЬ:достигнуть 15К в месяц и вырасти до 1810К.

ВЫВОД: Коплю резервы и жду каких-то существенных изменений.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 31.03.2025г.)

Стоимость: 1 472К (в начале года 1361К + 81К (пополнение за год)).
  Акции, облигации, резерв: 73.5%/22%/4.5%)




Тенденция: Ура, коррекция!

   ❗Главный тезис: СВО неизбежно закончится, ключевая ставка неизбежно будет снижаться!

💼 Коррекция на рынке это шанс купить дешевле. Добираю акции, так как 70% для меня мало.
  
📌 Хэдхантер 2.04% -> 3.44%;
📌 Русагро 0% -> 2.4%;
📌 Роснефть 4.09% -> 5.93%;

   По Русагро я погорячился и словил падающий нож, так делать нельзя. Но эмоциональное поведение, друзья, случается со всеми!

📌 Роснефть по таким ценам самое-то для дивидендного долгосрочного портфеля.

📌 По Хэдхантер был отдельный пост;
 
📌 АФК Систему выбило по стопу, закрыл в минус (доля от портфеля была 0.5%😉);

  💰Прогнозные дивиденды 138К в год (было 123К).

   ЦЕЛЬ:достигнуть 15К в месяц и вырасти до 1810К.

ВЫВОД: на коррекции стал тратить резервы и покупать стабильные дивидендные «коровы».

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество.

Европлан – это российская лизинговая компания, предоставляющая услуги финансового лизинга автомобилей физическим лицам и бизнесу.

  

 

Компания занимает лидирующие позиции на рынке автолизинга в России и имеет значительное количество клиентов среди малого и среднего бизнеса. Рассмотрим основные причины, почему Европлан может быть интересен для инвестиций:

 

1. Стабильный рост: Европлан демонстрирует устойчивый рост финансовых показателей на протяжении многих лет. В 2022 году выручка компании составила около 98 млрд рублей, а чистая прибыль превысила 10 млрд рублей.

 

2. Диверсифицированный портфель услуг: Европлан предлагает широкий спектр услуг, включая лизинг легковых и коммерческих автомобилей, операционный лизинг, страхование и финансирование. Это позволяет компании оставаться конкурентоспособной даже в условиях экономической нестабильности.

 

3. Высокий уровень доверия: Европлан является одной из самых надежных компаний на российском рынке лизинговых услуг. Высокое качество обслуживания и прозрачность операций привлекают как частных инвесторов, так и институциональных игроков.

( Читать дальше )